Offene Fonds
In Deutschland gibt es offene und geschlossene Fonds. Fonds werden oftmals als offene Fonds bezeichnet. Es ist die üblichste Fondsart in Deutschland. Diese Fonds werden dadurch gebildet das aus mehreren kleineren Beiträgen der einzelnen Anleger eine große Kapitalanlage entsteht. Die Fondgesellschaft, die für den Fonds zuständig ist wird auch als Kapitalgesellschaft bezeichnet. Sie investiert das Geld der Anleger in Rentenpapiere, Aktien, Immobilien, Unternehmensanleihen, etc. und es entsteht ein Fondsvermögen, man spricht auch von Investmentfonds.
Der Anleger ist an der Weiterentwicklung des Fondsvermögens beteiligt, indem er ein Miteigentum durch Fondsanteile erwirbt. Grade für Anleger die wenige Kenntnisse besitzen oder nicht unbedingt in Einzelinvestments (Rentenpapiere, Aktien, etc.) investieren möchten.
Durch Verbriefung der Wertpapiere erfolgt das Miteigentum. Die Kurse schwanken je nach Risikoklasse und Marktlage. Ein Anleger der diesem Fonds beigetreten ist, wird als Fondsgesellschafter bezeichnet.
Das Gesellschaftskapital ist bei offenen Fonds nicht festgelegt, der Anleger kann jederzeit neue Fondsanteile an- oder verkaufen, wodurch sich der Wert ständig ändert. Jede Gesellschaft muss die Anteile zum Tageskurs zurückgegeben.
Die täglichen Kurse, werden durch Börsenmakler oder direkt durch die Börse bestimmt und können in Zeitungen, im Internet, oder auf den Kurstafeln der Börsen entnommen werden. Wie hoch die Rücknahme und der Ausgabekurs sich unterscheiden ist wichtig. Der Ausgabekurs ist oftmals höher als der Rücknahmekurs und es erfolgt ein Ausgabezuschlag, der beim Verkauf allerdings nicht erneut berechnet wird.
Rechtlich gesehen stellt ein offener Fonds ein Sondervermögen dar. Dieses wird von einer Kapitalanlagegesellschaft verwaltet. Die einzelnen Fondsanteile werden in einer Depotbank verwahrt. Eine Verwaltungsgebühr von dem Fonds berechnet die Kapitalgesellschaft mit einer Verwaltungsgebühr (ca. 0,5-2,5 Prozent). Es fallen zusätzlich noch weitere Kosten an, wie die Transaktionskosten, die die Rendite des Fonds mindern können.
Marcel Winter
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